货币市场日报：7月22日

新华财经北京7月22日电 中国人民银行22日开展760亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平。因当日有4265亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净回笼3505亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）涨跌互现，浮动不大。具体来看，隔夜Shibor跌0.9BP，报1.3730%；7天Shibor持平，报1.4010%；14天Shibor跌2.3BP，报1.4150%。

上海银行间同业拆放利率（7月22日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端资金均呈现量增价减态势，R001成交规模继续攀升突破5万7千亿元，DR007加权利率走低至1.4%下方。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行1.2BP、1.3BP，分别报1.3681%、1.3846%，成交额分别增加854亿元、2407亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行0.5BP、0.4BP，分别报1.3976%、1.4201%，成交额分别增加356亿元、1129亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行2.3BP、0.9BP，报1.4114%、1.4455%，成交额分别增加11亿元、285亿元。

货币市场利率（7月22日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，22日资金面延续上一交易日宽松态势。具体来看，早盘资金面银行、非银资金供给充足，早盘资金成交利率较上一交易日明显下降。隔夜回购质押利率存单信用成交至1.40%-1.42%区间；7D质押利率存单成交在1.41%附近，押信用成交在1.42%附近；跨月资金供给14D期限在1.44%-1.45%区间，押存单需求在1.43%附近，跨月资金成交寥寥。公开市场操作后，隔夜成交利率继续小幅下行，隔夜资金成交至押利率存单地方债1.39%-1.40%区间，供给充足；7D期限押利率存单成交至1.41%附近。午后资金面延续宽松，隔夜成交利率保持在1.39%附近，7D期限需求在1.40%附近。临近收盘，隔夜押利率最低成交至1.36%，押存单成交至1.38%附近，资金面保持宽松态势直至收盘。

同业存单方面，存单二级市场交投情绪较好，各期限成交收益率较昨日尾盘小幅下行。其中1M国股大行日终收在1.40%附近，较昨日相同；3M国股大行日终收在1.425%附近，较昨日下行1BP；6M国股日终收在1.45%附近，较昨日相同；9M国股日终收在1.465%附近，较昨日下行0.5BP；1Y国股日终收在1.4725%附近，较昨日下行0.25BP。1Y与9M相差0.75BP，较昨日放宽0.25BP；9M与6M相差1.5BP，较昨日收窄0.5BP；6M与3M相差2.5BP，较昨日放宽1BP；3M和1M相差2.5BP，较昨日收窄1BP。1Y-1M曲线利差为7.25BP，较昨日收窄0.25BP；1Y-3M曲线利差为4.75BP，较昨日放宽0.75BP。

【今日关注】

• 截至6月底，全国基本养老保险、失业保险、工伤保险（含职业伤害保障）参保人数分别为10.76亿人、2.49亿人、3.23亿人。1至6月，三项社会保险基金总收入4.88万亿元、总支出4.14万亿元，6月底累计结余11.07万亿元，基金运行总体平稳。

• 从保险资管单日百亿元级权益类资产净买入，到银行系含权产品大幅扩容，一场覆盖保险、银行等领域的权益配置加码与股东回报提升行动正全面展开。金融机构普遍表示，对我国经济转型升级和资本市场发展前景充满信心，坚定看好权益类资产的长期配置价值，将不断加大对新质生产力和实体经济高质量发展的支持力度。

• 上证报记者独家采访获悉，多家信托公司收到监管通知，要求对开户以来未交易的银行间账户进行解释汇报。部分信托公司还称，对于后续有交易安排的账户，大概率需要销户后再申请，如果需要保留要写清楚具体理由。

• 在政策端，商业航天已连续三年写入政府工作报告，今年政府工作报告首次将航空航天定位为“新兴支柱产业”。银行系资金如何在这个较高风险赛道中找到“入场券”？从多家银行的实践来看，共同的路径是重构授信评价体系——在信贷决策中引入“技术流”思维的同时，也在产品服务端从“一笔贷款”向覆盖企业全生命周期的综合金融延伸。

• 近期，金融租赁行业增资动作密集。半月之内，粤财金租披露增资计划，兰银金租与中煤科工金租先后获得监管批复。业内人士指出，这一轮资本补充潮背后，是行业监管新规的持续引导与公司自身发展的双重需要。

编辑：刘润榕

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