货币市场日报：10月21日

新华财经北京10月21日电（刘润榕）人民银行21日开展800亿元隔夜逆回购操作；鉴于当日有560亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放240亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）整体微幅回落。具体来看，隔夜Shibor跌0.1BP，报1.2610%；7天Shibor涨0.4BP，报1.3240%；14天Shibor跌0.4BP，报1.3460%。

上海银行间同业拆放利率（10月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种成交额扩大；DR007、R007走势分化，成交额减少；DR014、R014进一步下挫。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.2BP、持平，分别报1.2621%、1.2981%，成交额分别增加1289亿元、1944亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行0.5BP、下行0.6BP，分别报1.3246%、1.3703%，成交额分别减少23亿元、129亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行1.5BP、0.4BP，报1.3501%、1.3957%，成交额分别减少14亿元、增加30亿元。

货币市场利率（10月21日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，21日资金面总体呈现宽松态势，下午开盘后总体转向均衡。具体来看：早盘伊始大行国股行纷纷融出，各机构迅速平盘。隔夜回购押利率存单开盘即在加权或定价1.34%附近融出，押信用融出1.35%-1.36%附近。7D回购押利率存单价格在1.35%附近成交，押信用成交至1.37%附近。公开市场操作后市场继续保持宽松态势，隔夜成交价格继续小幅下行至押利率1.32%附近存单1.33%-1.34%。7D押利率存单下行至1.34%附近，押信用成交下行至1.36%附近。14天以上跨月品种银行少量成交至1.34%-1.36%。午后开盘资金面维持宽松态势。隔夜回购成交价格押利率1.32%，押存单1.34%附近，随后资金面开始边际收紧，价格小幅反弹，押利率存单隔夜回升至1.35%。临近尾盘隔夜回购押利率成交至最低1.30%附近。

同业存单方面，存单二级市场交投活跃，成交收益率震荡上行。其中1M国股大行日终收在1.33%附近，较昨日下行约1BP；3M国股大行日终收在1.38%附近，较昨日持平；6M国股大行日终收在1.40%附近，较昨日上行约1BP；9M国股大行日终收在1.405%附近，较昨日上行约0.75BP；1Y国股大行日终收在1.41%附近，较昨日上行约1.25BP。1Y与9M相差0.5BP，较昨日拉宽0.5BP；9M与6M相差0.5BP，较昨日收窄0.25BP；6M与3M相差2BP，较昨日拉宽1BP；3M和1M相差5BP，较昨日拉宽1BP。1Y-1M曲线利差为8BP，较昨日拉宽2.25BP。1Y-3M曲线利差为3BP，较昨日拉宽1.25BP。

【今日关注】

•10月21日，数字人民币运营管理中心对外公布数字人民币基础设施服务体系，推出央行端数字人民币系统（DCEPS）、数字人民币智能合约生态服务框架（e-CNY SMART Contract）两大核心成果。

•银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场季度报告（2026年三季度）》显示，2026年三季度，全国共有90家银行机构和32家理财公司累计新发理财产品1.03万只，累计募集资金19.09万亿元。截至2026年三季度末，全国共有147家银行机构和32家理财公司有存续的理财产品，共存续产品5.43万只，存续规模35.37万亿元，同比增加10.08%。2026年三季度，理财产品累计为投资者创造收益1417亿元。其中，银行机构累计为投资者创造收益165亿元，理财公司累计为投资者创造收益1252亿元。

•从网联清算公司获悉，网联平台10月20日处理支付交易46.4亿笔，创单日处理交易历史新高，平稳保障“双十一”期间的消费支付高峰。

•中国人寿公告，公司拟向中国人寿保险（集团）公司出售所持中国人寿养老保险股份有限公司33.73%的股权，总金额41.46亿元；公司非全资控股子公司中国人寿资产管理有限公司拟向集团公司出售所持养老险公司3.53%的股权，总金额4.34亿元。出售事项交割后，集团公司将持有养老险公司41.67%股权，成为第一大股东，公司持股降至37.01%，位列第二大股东。预计本集团自出售事项取得收益约25.74亿元。

编辑：幸骊莎

声明：新华财经（中国金融信息网）为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。如有问题，请联系客服：400-6123115